按照國際慣例，反洗錢部門一項核心的常規(guī)工作就是對已破獲
案件進行總結(jié)，從中分析和歸納洗錢模式、特征和趨勢。反洗錢金
融行動特別工作組(FATF)和一些區(qū)域性反洗錢組織以及各國的金
融晴報中心每年都召集相關(guān)領(lǐng)域的專家對其所在區(qū)域內(nèi)洗錢和恐怖
融資的典型案例進行研究，歸納總結(jié)洗錢和恐怖融資活動的類型和
趨勢，并將研究結(jié)果以“洗錢類型和趨勢報告”的形式對外發(fā)布。
為區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)、金融監(jiān)管部門和執(zhí)法司法部門的反洗錢工作提
供指引。
自2003年3月國家外匯管理局開始履行外匯領(lǐng)域反洗錢職能以
來，外匯領(lǐng)域反洗錢工作在打擊洗錢犯罪和非法外匯買賣等其他違
法違規(guī)活動中的效能日漸顯現(xiàn)，總局及各分支局充分利用外匯反洗
錢系統(tǒng)，通過對大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)的篩選、分析和核查，
查處了一批外匯違法案件，并聯(lián)合公安、海關(guān)等部門破獲了大量外
匯違法犯罪案件。這些案件不僅體現(xiàn)了外匯領(lǐng)域反洗錢工作成果，
!司時也為及時歸納和總結(jié)外匯領(lǐng)域洗錢特征和類型提供了豐富的案
例素材。
鑒于目前我國還存在一定的外匯管制，加之外匯領(lǐng)域反洗錢與
外匯檢查工作緊密相聯(lián)，利用從大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)中發(fā)
現(xiàn)線索破獲的大多是涉及非法買賣外匯的各類案件，而且除銀行外，
我國目前并未將其他金融和非金融機構(gòu)納入外匯領(lǐng)域反洗錢體系。
因此，我們完全按照國際慣例以洗錢發(fā)生的經(jīng)濟領(lǐng)域、行業(yè)或洗錢
的卜游犯罪為標(biāo)準(zhǔn)整理歸納洗錢類型條件尚不充分。根據(jù)目前掌握
的案例材料的特點，我們從兩方面分析歸納外匯領(lǐng)域洗錢活動特征：
一、各類地下錢莊的運作特征和交易手法�，F(xiàn)有關(guān)于地下錢莊
的案例因其發(fā)生的所在地域不同而在其交易和運作上呈現(xiàn)出不同特
征例如，黑龍江省的地下錢莊多與以現(xiàn)金方式進行交易的邊貿(mào)活動
有關(guān)，而福建、浙江等東南沿海省份的地下錢莊則主要利用了這些
地區(qū)來自僑匯的豐厚民間外匯資金。
二、通過地下錢莊等渠道從事非法買賣外匯交易的目的。從進
行非法買賣外匯交易的目的的角度看，現(xiàn)有的一些非法買賣外匯案
例可歸為利用非法外匯買賣進行虛假投資、出口退稅詐騙、清洗賭
資以及涉嫌清洗走私所得等幾類。
目前，國家外匯管理局反洗錢課題組借鑒國際慣例整理歸納現(xiàn)
有案例，編纂了《中國外匯領(lǐng)域洗錢類型報告》，一方面，希望能提
高銀行等金融機構(gòu)對洗錢活動的敏感性和識別能力，提高外匯管理
局對外匯違法案件可疑線索的識別能力和跟蹤檢查的工作實效；另
一方面，還有助于歸納外匯領(lǐng)域違法犯罪活動的洗錢模式和監(jiān)測指
標(biāo)，提高反洗錢信息系統(tǒng)的自動監(jiān)測水平和人工智能分析水平；同
時還能有效加大對外宣傳力度，增強社會公眾反洗錢意識，提升我
國反洗錢工作的國際影響力。
Copyright © 1999-2024 法律圖書館
.
.
